Un ETF de criptomonedas es un fondo cotizado en bolsa que sigue el precio de una o más criptomonedas, como Bitcoin o Ethereum. Permite invertir en estos activos sin tener que poseerlos directamente, comprando y vendiendo participaciones en mercados regulados.

Al invertir directamente en criptomonedas, necesitas una billetera digital y proteger tus claves privadas. Con un ETF, compras participaciones que siguen el precio de la criptomoneda, sin necesidad de poseerla directamente ni preocuparte por su seguridad.

Los ETFs ofrecen mayor seguridad, conveniencia y facilidad para el inversor, además de operar en mercados regulados. No necesitas preocuparte por la custodia de las criptomonedas, y los activos están protegidos con sistemas de ciberseguridad de nivel institucional.

Los ETFs de criptomonedas ofrecen una mayor seguridad que la compra directa de criptomonedas, ya que están custodiados por instituciones reguladas y protegidos con ciberseguridad avanzada, almacenados en frío (offline) para mayor protección.

Los custodios de los ETFs (productos cotizados) sobre activos digitales de WisdomTree son Swissquote, un banco suizo regulado por la Autoridad Supervisora de Mercados Financieros Suiza (FINMA) y Coinbase Custody Trust Company LLC, una sociedad fiduciaria de propósito limitado de Nueva York que está autorizada a proporcionar servicios de custodia fiduciarios a clientes institucionales. Estos dos custodios son los encargados de almacenar y proteger las claves de accesos a las billeteras frías que poseen los activos de los fondos. El hecho de que hayan dos custodios aporta una capa extra de seguridad e independencia al sistema.

El almacenamiento en frío se refiere a mantener las claves privadas en un entorno fuera de línea, no conectado directamente a Internet. Es lo opuesto a una ”billetera caliente“, donde las claves privadas se almacenan en un hardware conectado directamente a Internet y, por lo tanto, son más vulnerables a los ataques. La contrapartida de la mayor seguridad que ofrece el almacenamiento en frío, es una menor accesibilidad y un aumento de los requisitos de tiempo para realizar transacciones en monedas mantenidas de esta manera. Es por esta razón que, mientras el almacenamiento en caliente es utilizado generalmente para las monedas transaccionales destinadas al trading de corto plazo, el almacenamiento en frío es adecuado para tenencias estables a más largo plazo como los ETFs o fondos cotizados.

Tanto Coinbase como Swissquote han desarrollado enfoques de grado institucional líderes en la industria para la seguridad de los activos digitales. Combinan hardware, seguridad de software, procedimientos y políticas operacionales de grado institucional para eliminar puntos de falla individuales y proteger los activos digitales de los ataques.

• Almacenamiento en frío: las claves privadas están completamente encriptadas y se mantienen fuera de línea. Para cualquier retiro/transacción de reembolso de la billetera offline, se requiere de la intervención humana.
• Distribución geográfica de redundancias: existe una redundancia de dispositivos, así como geográfica, ambiental y humana para posibilitar un acceso constante. Todas las ubicaciones son altamente seguras y una de las ubicaciones de Swissquote, es un antiguo búnker de alta seguridad del ejército helvético en los Alpes suizos.
• Sólido proceso de aprobación: Coinbase y Swissquote utilizan tecnología de aprobación múltiple de grado institucional, lo que reduce significativamente el riesgo de perder una única clave de aprobación o aprobador y el efecto que esto puede tener sobre el acceso a los activos digitales. La tecnología de aprobación pluri modal funciona mediante un sistema ”M-of-N“, lo que significa que M aprobadores de N aprobadores conocidos deben aprobar una transacción para poder firmarla. La separación de tareas para la configuración de la billetera (por ejemplo, el establecimiento y la aprobación de políticas), la comunicación con el cliente, el inicio de transacciones y las funciones de auditoría son un componente inherente a la oferta de la custodia para proporcionar robustez al proceso de aprobación.

Además, los reembolsos sólo se pueden iniciar en un conjunto inmutable predefinido de direcciones incluidas en la lista blanca.

El precio de cada ETF sigue el valor de la criptomoneda subyacente en tiempo real. La presencia de varios creadores de mercado permite ejecutar las operaciones al mejor precio disponible en el mercado.

Sí, los ETFs de criptomonedas cotizan en mercados regulados y pueden comprarse y venderse durante el horario de mercado, igual que las acciones tradicionales.

Los ETFs seleccionados operan bajo la normativa europea de valores y están aprobados por reguladores europeos. Esto garantiza que estos productos sean seguros y transparentes, y puedan distribuirse en distintos países.